RegTech · ВКР-стартап · LegalTech / RegTech · ФинУниверситет 2026

Двойной
комплаенс
для ВЭД

Первая российская RegTech-платформа, одновременно покрывающая ФЗ-183 (экспортный контроль РФ) и международные санкционные режимы OFAC/ЕС — для малого и среднего бизнеса.

Открыть аналитический кабинет Почему это важно
2М+
субъектов ВЭД в РФ
40%
нарушений — идентификация товара
$16B
глобальный рынок RegTech
TRL 3
уровень готовности
01 / Клиентские сегменты

Кому нужен Aegis

Три целевых сегмента с разными задачами, объединённых одной проблемой — невозможностью самостоятельно управлять регуляторным риском в ВЭД.

Экспортёры и импортёры

МСП, ведущие ВЭД: поставщики промышленного оборудования, технологий, сырья. Нуждаются в проверке контрагента, классификации товара и документации для таможни.

ФЗ-183ТН ВЭДDual-useДосье

Банки и финтех

Финансовые учреждения с риском вторичных санкций, обслуживающие корпоративных клиентов с ВЭД. Нужна логика обоснования manual review и отказов в обслуживании.

KYC/AMLКоридорSWIFTПравило 50%

Логистика и трейдинг

Экспедиторы, фрахтователи, трейдинговые компании. Работают с морскими маршрутами, транзитными юрисдикциями и судами под открытым флагом — высокий риск антиобхода.

МаршрутAISShadow FleetТранзит
02 / Проблема

МСП застряли между
двумя режимами

Одновременное соблюдение российского экспортного контроля и международных санкций требует ресурсов, которых у малого бизнеса нет.

01

Финансовая изоляция

Вторичные санкции блокируют корреспондентские счета (USD/EUR) даже при формальном соблюдении российского права. Правило 50% OFAC не требует прямого включения в SDN-лист.

02️

Уголовный риск

40% нарушений по ФЗ-183 — непроведение идентификации товаров двойного назначения. Ошибочная классификация по ТН ВЭД грозит ответственностью по ст. 189 УК РФ.

03

Нет единого решения

World-Check и ComplyAdvantage не покрывают ФЗ-183. Российские юрфирмы слабы в OFAC/ЕС. Экспертиза уровня Big4 недоступна МСП по цене.

03 / Аналитический кабинет

Пошаговый анализ
сделки ВЭД

End-to-end проверка: от контрагента и товара до платёжного маршрута и комплаенс-досье. Именно так работает промышленная версия Aegis.

ШАГ 01
Контрагент
ШАГ 02
Товар
ШАГ 03
Структура
ШАГ 04
Платёж
ШАГ 05
Маршрут
ШАГ 06
Досье

Что проверяем

На этом шаге Aegis проводит санкционный скрининг контрагента по базам OFAC SDN/SSI, EU Consolidated, UN, UK OFSI, BIS Entity List.

️
Казахстан — транзитный хаб с риском реэкспорта. Рекомендуется углублённая проверка KYC и конечного пользователя.
Прямого попадания в санкционные списки не обнаружено. Требуется проверка UBO (шаг 3).

Dual-Use идентификация

Микросхемы (8542) входят в перечень товаров двойного назначения по ПП РФ № 312 и EU Dual-Use Regulation 2021/821. Требуется лицензия ФСТЭК.

DUAL-USE: Код 8542 включён в список Common High Priority Items (BIS/OFAC 2023). Высокий риск отказа при прохождении через западную финансовую инфраструктуру.
️
При военном конечном использовании требуется End-User Statement (EUS) по форме ФСТЭК и BIS-748P.

Структура владения (UBO)

Правило 50% OFAC

OFAC применяет санкции к любому лицу, прямо или косвенно принадлежащему подсанкционному лицу на 50% и более. Контроль ниже 50% также требует анализа.

GTS Holdings Ltd (BVI) — юрисдикция BVI характерна для непрозрачных структур. Требуется раскрытие UBO до продолжения сделки.
️
Российский совладелец (40%) не является основанием для автоматического отказа, но требует мониторинга на предмет вторичных санкций.

Платёжный коридор

Газпромбанк находится под секторальными санкциями SDN с ноября 2024. Расчёты в USD через корреспондентские счета заблокированы. Рублёвые расчёты допустимы.

Газпромбанк → USD: недоступно. Банк включён в SDN-список OFAC (ноябрь 2024).
RUB/CNY расчёты: технически доступны. Ziraat Bank работает с Россией в нац. валютах.

️ Антиобход санкций

Маршрут РФ → Турция → Казахстан является одним из ключевых «транзитных коридоров» для товаров двойного назначения. OFAC и ЕС выпустили специальные advisory по турецким и казахстанским субъектам.

Транзит через Турцию с dual-use товаром: активный мониторинг OFAC (Advisory 2023-10). Требуется документация конечного пользователя.
️
Казахстан как конечная точка: необходима проверка, что товар не предназначен для последующей реэкспортной цепочки в РФ или третьи страны.
Нажмите «Сформировать досье» для получения результата проверки.
️ Дисклеймер: Результаты формируют первичное комплаенс-досье и evidence trail. Финальное решение принимает ответственный юрист/комплаенс-офицер.
Шаг 1 из 6
04 / Платёжный коридор

Пройдёт ли платёж?

Оценка вероятности прохождения платежа через банковскую инфраструктуру с учётом санкционного профиля банков, валюты и юрисдикций.

payment-corridor-checker · v0.4
МОДУЛЬ

Параметры платежа

Результат анализа

Заполните параметры и нажмите «Проверить коридор»
05 / Конструктор маршрута

Антиобход
санкций

Визуальный конструктор торгового маршрута с автоматическим выявлением red flags по транзитным коридорам, dual-use товарам и Common High Priority Items.

route-risk-builder · anti-circumvention · v0.3
МОДУЛЬ

Параметры маршрута

Визуализация маршрута

Выберите маршрут и нажмите «Построить»
06 / Теневой флот

Проверка судна
на риски Shadow Fleet

Оценка по индикаторам IMO/OFAC: отключение AIS, смена флага, непрозрачная собственность, страховые аномалии, история STS-операций. Модуль формирует профиль судна по IMO/MMSI, флагу, AIS-сигналам, истории переходов, STS-операциям, страховому покрытию и структуре владения. Маршрут и риск-профиль пересчитываются при изменении входных данных.

shadow-fleet-risk-module · imo-screening · v0.2
МОДУЛЬ

Параметры судна

Профиль риска судна

Заполните параметры и нажмите «Оценить»
07 / Возможности

Что умеет Aegis

Двойной комплаенс

Единственное решение, одновременно покрывающее ФЗ-183 РФ и экстерриториальные режимы OFAC/ЕС.

Платёжный коридор

Оценка вероятности прохождения платежа с учётом санкционного профиля банков и валюты расчётов.

️

Route Builder

Выявление anti-circumvention red flags по транзитным коридорам и товарам из Common High Priority Items.

Shadow Fleet

Проверка судна по индикаторам теневого флота: AIS gaps, смена флага, STS-операции, страховые аномалии.

UBO / Правило 50%

Анализ цепочки бенефициарных владельцев и выявление косвенно подсанкционных структур.

Комплаенс-досье

Генерация структурированного доказательства «должной осмотрительности» для банка или контрагента.

09 / Нормативная база

Правовая основа
двойного комплаенса

Этот блок усиливает юридическую часть ВКР: Aegis показывает не только скоринг, но и правовую рамку проверки сделки, платежа, товара и контрагента.

НПА / источник
Что проверяет Aegis
Что попадает в юридический вывод
173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»
Валютные операции, расчеты с нерезидентами, репатриация, документы валютного контроля, риски блокировки платежа.
Перечень документов для банка: контракт, инвойс, учет контракта, подтверждение экономического смысла платежа.
183-ФЗ «Об экспортном контроле»
Контролируемые товары и технологии, dual-use статус, конечное использование, ВПЭК и обязанности участника ВЭД.
Нужно ли проводить идентификационную экспертизу, запрашивать End-User Certificate и получать разрешительные документы.
115-ФЗ AML/CFT
KYC/AML-профиль клиента, подозрительные операции, деловая цель сделки, комплаенс-риски для банка.
Вероятность запроса документов, ручной проверки или отказа банка от проведения операции.
КоАП РФ
Административные риски валютных, таможенных и экспортно-контрольных нарушений.
Какие действия требуют уточнения до сделки, чтобы снизить риск административной ответственности.
УК РФ, статья 189
Риск незаконного экспорта или передачи товаров, технологий, работ или услуг, в отношении которых установлен экспортный контроль.
Необходимость повышенной юридической проверки при dual-use товарах, военном конечном использовании или непрозрачном маршруте.
10 / Реальная проверка контрагента

Проверка по ИНН / ОГРН
и публичным реестрам

Модуль собирает юридический профиль контрагента по ИНН/ОГРН: статус в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, признаки недостоверности, банкротные сообщения, судебные дела, исполнительные производства, РНП и санкционные совпадения. Результат сохраняется в evidence trail и используется в комплаенс-досье.

counterparty-live-check · registry adapters
Production-ready

Параметры проверки

Ожидает ввода

Юридический профиль контрагента

Введите ИНН/ОГРН и сформируйте юридический профиль: регистрационные данные, реестровые red flags, санкционный контур, судебные и исполнительные риски, документы к запросу.

Aegis использует адаптеры реестров: ФНС/ЕГРЮЛ, Федресурс, КАД Арбитр, ФССП, РНП и санкционные списки. В карточке фиксируются дата проверки, источник данных, версия скоринга и действия аналитика.
11 / Sanctions Data Sources

Источники данных
для санкционного скрининга

Этот блок показывает комиссии, что продукт может работать не “по ощущениям”, а на основе конкретных списков, реестров и проверочных адаптеров.

OFAC

SDN / SSI / NS-MBS

Проверка прямого совпадения, секторальных ограничений, правила 50% и косвенной принадлежности к подсанкционным лицам.

EU

EU Consolidated List

Скрининг лиц и организаций, подпадающих под ограничительные меры ЕС, включая совпадения по названию и структуре владения.

UK

UK OFSI

Проверка по британским санкционным спискам, важная для платежей, страхования, логистики и международных контрагентов.

UN

UN Sanctions List

Базовый международный уровень проверки, применимый к банкам, платежам и международным цепочкам поставок.

BIS

Entity List / Denied Persons

Экспортно-контрольный скрининг по американским ограничениям в отношении товаров, технологий и конечных пользователей.

RU

ФНС / Федресурс / ФССП / КАД / РНП

Российский блок due diligence: статус юрлица, банкротство, судебные дела, исполнительные производства, недобросовестные поставщики.

12 / Юридический вывод

Не просто risk score,
а комплаенс-позиция

Итог проверки должен выглядеть как документ для юриста, банка или комплаенс-офицера: нормы, факты, red flags, документы и решение о необходимости enhanced due diligence.

1

Применимые нормы

Система указывает, какие режимы затронуты: валютный контроль, экспортный контроль, AML/KYC, санкции OFAC/ЕС/UK/UN, ответственность по КоАП или УК РФ.

2

Выявленные red flags

Фиксируются признаки риска: непрозрачный UBO, транзитная юрисдикция, dual-use товар, санкционный банк, судебные споры или исполнительные производства.

3

Документы к запросу

Контракт, инвойс, платежные документы, End-User Certificate, техническое описание товара, подтверждение конечного использования, раскрытие UBO.

4

Что проверить юристу

Правомерность экспортной квалификации, применимость лицензирования, валютные документы, санкционные совпадения и договорные гарантии no re-export.

5

Решение по EDD

Система не говорит «сделка законна». Она предлагает: продолжить, запросить документы, направить на enhanced due diligence или приостановить сделку.

6

Evidence Vault

Финальная версия досье хранит дату проверки, источники, версию скоринга, приложенные документы и историю решений для подтверждения должной осмотрительности.

13 / Рынок

Почему сейчас

Дефицит двойного комплаенса на фоне ужесточения санкционного давления создаёт уникальное окно возможностей.

$16B
Глобальный рынок RegTech к 2027 году (CAGR 23%)
2М+
Субъектов МСП, ведущих ВЭД в Российской Федерации
150K₽
Стоимость комплаенс-аудита Big4 (входной порог)
15K₽
Транзакционная проверка Aegis — доступно МСП
РешениеOFAC/ЕСФЗ-183Прав.50%Dual-UseПлатёжМаршрутShadow FleetМСП-цена
Aegis Complyот 15K₽
World-Check~$50K+/год
Baker McKenzie~~~~$500+/ч
Big4 (KPMG/EY)~~500K+₽
14 / Дорожная карта

От концепции к продукту

Поэтапное развитие от исследовательского прототипа до коммерческой RegTech-платформы.

2025–2026 · Q1
TRL 2–3

Концепция & MVP

  • Архитектура «двойного комплаенса»
  • Демо-кабинет аналитика (6 шагов)
  • Модули: платёж, маршрут, теневой флот
  • Участие в акселераторе Legal-tech PRO
  • Регистрация на платформе Projects 2035
2026 · Q2–Q4
TRL 4

Лабораторный прототип

  • Интеграция OpenSanctions / ЕГРЮЛ API
  • AI-алгоритм снижения false positives
  • Запуск комплаенс-аудитов (B2B)
  • Партнёрства с банками-агентами
  • Грант ФСИ «Студенческий стартап»
2027+
TRL 5–7

Коммерческий запуск

  • SaaS-подписка + white-label для банков
  • Полноценный evidence vault
  • Live AIS / MarineTraffic интеграция
  • Образовательный модуль + сертификация
  • Масштабирование: СНГ / ОАЭ / Индия
10 / Санкционный контекст

Ключевые события

Хронология ужесточения регуляторной среды, обусловившая необходимость «двойного комплаенса».

11 / Команда

Основатели

Студенты 4 курса юридического факультета ФинУниверситета, специализация — международное экономическое право.

РФ
Рафаил Филатов
Лидер проекта
Концепция «двойного комплаенса», юридическая методология, стратегическое планирование и коммерциализация Aegis Comply.
ВК
Варвара Квитовская
Администратор
Анализ рынка RegTech, конкурентный ландшафт, стратегия коммерциализации и моделирование бизнес-модели стартапа.
ИР
Иван Распопов
Администратор
Алгоритм реализации проекта, техническая архитектура решения и дорожная карта от концептуализации до масштабирования.
Научный руководитель
О.Н. Головченко
к.ю.н., доцент · Кафедра международного и публичного права
Институция
ФинУниверситет
Группа ЮМЭП22-1 · ВКР-стартап 2026
Акселератор
Legal-tech PRO
Платформа Projects 2035 · Aegis Comply
️ Правовой дисклеймер: Aegis Comply — RegTech-система предварительного legal due diligence и комплаенс-аналитики. Выводы системы являются риск-ориентированной рекомендацией и не заменяют итоговое юридическое заключение специалиста. Применение иностранных санкционных режимов оценивается с учетом российского законодательства и фактической структуры сделки.